金融理财是做什么的？
金融理财是专门针对客户现在和将来的财务问题，为其制定财务目标、计划和方案，然后再执行，最后还要对财务目标、计划和方案做动态调整的投资活动。在这个过程中，不仅要为客户做好风险管理和规划，而且还要做好生活质量的关注。
简而言之，金融理财就是在专业理财机构或人员的协助下，做好一生财产管理的过程。这个过程既是个人一生的财务规划过程，也是实现保值增值的过程。从这个角度来说，金融理财是一种综合性的、全方位的个人财产管理活动。
金融理财与投融资顾问咨询、项目融资顾问咨询不同，它以客户需求出发，提供综合性全方位服务，侧重于理财顾问咨询服务。