基金账户台账怎么做？
1、首先，明确每个表格的用途。以天天基金的账户为例，需要记录的内容包括：资金量（资产净值）、买入时机、购买金额、购买份额、买入成本、每份基金的成本、当前市值、盈亏情况以及是否退市等情况。
2、其次，设计出合适的表格样式。 由于不同类型的基金，其收费模式有所不同，因此对账时所需要关注的重点内容也有区别。例如，被动型的指数基金的主要费用是管理费和托管费，比较有意义的是跟踪误差和年化跟踪误差；而主动型基金的主要费用是管理费和托管费，还有申购费与赎回费。当然，对于不同的基金类型，这些费用的收取比例各有不同。因此在设计账本时需要将费用项目罗列出来，计算出每一年的费用总额，并分析其占用收益的情况。
3、最后，进行实际的对账工作。 做好以上两步之后，接下来就是重要的对账工作了。可以按月或者按季对一次账，也可以每年做一次全面的对账。在具体的对账过程中，需要注意以下问题：
①、注意价格加总的不定性问题，比如同一交易日出现的价格差异，这种差异有可能是交易时间的延迟导致，也有可能代表真实存在的市场价格差距，对此需要进行甄别。
②、有些费用并不是每个月都收取的，因此需要按照费用的实际发生时间对相关支出进行追加。
③、对于一些可能发生的费用，例如换汇手续费等，虽然没有实际发生，但可能需要事先计提，并在以后实际发生时冲减当期费用。
④、对于购买的基金，还需要关注其历史业绩，看看与自己的投资目标是否相符，是否有更换基金经理等的必要信息。