资产净值是怎么算？
基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值，基金单位资产净值则是基金资产净值除以基金单位的总份数得出的数据。基金资产净值的计算一般采用成本法。
基金单位资产净值是反映基金经营业绩的重要指标，每当在公布基金单位资产净值时，都要公布其计算过程，揭示出基金资产净值的构成，特别会说明基金中股票资产和债券资产的涨跌幅度，以及是否发生了费用偏差，以便于投资者分析基金净值变化的原因。
基金单位净值持续增长，表示基金管理人的经营业绩好，有较强的经营管理能力，引人到的资金会增多，基金规模会扩大，基金单位净值在增长基础上还会大幅度地提高，而基金规模的扩大又会为基金管理人创造更大的管理费收入，因此经营业绩良好的基金管理人会努力提高基金单位净值，努力扩大基金规模，投资者的投资效益会越来越好，基金单位净值和基金规模进入良性循环轨道；如果经营业绩不好，基金单位净值下降，基金规模减小，管理费收入也减少，基金管理人就可能对基金资产进行炒作，博取高风险收益，高风险收益兑现时，基金单位净值和基金规模进入恶性循环轨道。