美国金融法案有哪些?
美国是法制国家,任何行业都有相应的法律来指导其发展。 金融行业作为现代经济的核心,自然也受到法律的严格约束。 美国金融法律体系大致可以分为两个层级:联邦政府立法和州政府立法。 在联邦层面,与金融最相关的法律主要见于《美国法典》第14篇(Banking and Financial Institutions),该篇法条涉及银行、证券、保险、信托等诸多领域;另一重要法条见于《美国法典》第2篇(Trade and Commerce),其中有关证券交易的内容由美国证交会(SEC)执行并出台相关规则。
在州层面,每个州都制定有本州的证券法,规范当地的证券发行、交易等行为。例如纽约州证券法的实施细则就达1500页之多! 除上述两大层面的法律外,美国的金融法律体系还包括大量的行业监管规定,这些规定主要是各监管机构依据相关法律制定的。在美国学习金融法律,不能仅关注于联邦和各州的相关法律,还应重视各行业的监管规定。因为这些监管规定具有实际上的可操作性,并且往往比成文法更为具体和实用。当然,了解各国在金融监管方面的原则性和整体框架仍非常重要。
总之,学习美国的金融法律应着重掌握下列内容:
1. 相关法律法规;
2. 监管部门及其职责;
3. 金融市场的结构特点;
4. 市场参与者的权利义务;
5. 违法及制裁措施。